事例拆东墙补西墙 一银行客户经理欺诈2100余

发表时间: 2024-03-29 作者: 客户案例

  本文原标题:《事例拆东墙补西墙 一银行客户经理欺诈2100余万元被申述》

  上海某银行客户经理许某,为偿还个人巨额债款,向多名被害人虚拟了银行客户要资金过桥、客户出资需求短期拆借等现实,骗得资金算计2100余万元。日前,徐汇区检察院以欺诈罪对许某提起公诉。

  在银行担任客户经理的许某因事务来往知道不少客户,并与他们长时间保持着密切联络。2017年6月底,客户詹某接到许某电话,许某称有一个在泰国做旅行的朋友需求购买大巴,急需过桥资金600万,与许某协作多年的展某对此毫不怀疑,连续将总计580万的短期告贷打至许某账户。同年8月底,客户王某也接到许某电话,许某称其有一个优质客户从事轿车租借生意,急需500万作过桥资金运用,利息按日息千分之1.5算,一个星期之后偿还,为获取王某信赖,许某还出示事前假造好的授信事务凭据,最终王某向许某账户转账120万元。

  但是,纸毕竟包不住火。告贷到期后,被害人詹某屡次向许某追讨,但许某以客户资料不全、出国等借口说放贷没下来进行推拖。另一名被害人蔡某见许某迟迟未偿还告贷,在2017年10月底前去许某作业的银行问询相关状况,这才得悉许某早已办理了辞去职务手续,且经银行作业人员核实后承认,许某之前为取得“过桥资金”告贷而出具的银行放贷单据均系假造,上圈套的蔡某即向警方报结案。同年12月,经警方联络后,许某自动至公安机关投案。经计算,许某于2017年6月至2017年10月间,假造许多理由向包含詹某、蔡某在内的多名被害人欺诈2100余万元。日前,徐汇区检察院以欺诈罪对许某提起公诉。

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